Когда компания-клиент платит сервис-провайдеру, а тот перенаправляет средства в санкционный банк в адрес подрядчика клиента, клиент становится участником цепочки нарушителей. Сознательное перекладывание данной ответственности на сервис-провайдера может рассматриваться как попытка обхода санкций; при этом незнание факта, в какой именно банк осуществляется выплата подрядчику, не освобождает от ответственности.

Обязанность due diligence контрагентов

Статья 12 Regulation (EU) No 833/2014 прямо требует от компаний ЕС предпринять все разумные меры для исключения нарушений, включая проверку того, что:

• подрядчик не является лицом, включённым в санкционные списки ЕС;

• подрядчик не получает средства через санкционные банки или в санкционные банки.

Почему регистрация вне ЕС / США / UK не защищает

Ряд сервис-провайдеров регистрируют операционные или платёжные структуры в третьих странах, не присоединившихся к санкциям (Казахстан, ОАЭ, Армения), полагая, что это снимает санкционные риски. Это не так. Наличие аффилированной компании в третьей стране, через которую фактически осуществляются выплаты в санкционные банки, не изолирует ни сервис-провайдера, ни его клиента от санкционной ответственности — регуляторы оценивают всю платёжную цепочку целиком, включая все аффилированные структуры, конечного получателя и его банк.

Санкции ЕС, США и UK имеют экстратерриториальный охват — они распространяются на любую компанию, транзакцию или операцию, имеющую осмысленную связь (nexus) с этими юрисдикциями. Использование национальной валюты (доллара, евро, фунта), оплата услуг, наличие представителей с гражданством ЕС/США/UK или видом на жительство (ВНЖ) в ЕС/США/UK — всё это создаёт связь.

Ретроактивная ответственность: платежи до 19-го пакета

Один из наиболее часто задаваемых вопросов при выборе сервис-провайдера звучит так: «Если сервис-провайдер изменил политику только после введения 19-го пакета (октябрь 2025 — январь 2026), означает ли это, что его прошлые платежи были законными и никакой ответственности для клиента нет?» Ответ зависит от того, в какие именно банки направлялись средства.

Санкции существовали задолго до 19-го пакета. Большинство системообразующих российских банков — VTB, Sberbank, VEB, Otkritie, Sovcombank, Promsvyazbank, Bank Rossiya — были включены в санкционные списки ещё в марте 2022 года. Alfa-Bank попал под санкции США в апреле 2022 года. Любой платёж в эти банки после соответствующих дат являлся нарушением санкций ЕС, США или Великобритании вне зависимости от того, как позиционировал себя сервис-провайдер и когда он изменил свою политику.

Смена формата работы сервис-провайдера не снимает ответственности с клиента.

Если сервис-провайдер публично декларирует соответствие требованиям только после очередного пакета санкций, но до этого осуществлял платежи в банки, находившиеся под ограничениями, это не является индульгенцией для его клиентов. Обязательство проводить due diligence контрагентов — включая проверку маршрутов платежей — возлагается на клиента статьёй 12 Регламента ЕС No 833/2014 с момента вступления соответствующих санкций в силу. Незнание о том, куда в итоге уходили средства, не освобождает от ответственности.

Что должен сделать клиент при обнаружении ретроактивного риска.

Если существует подозрение, что в прошлом средства могли поступать в санкционный банк, рекомендуется: (1) запросить у сервис-провайдера документацию о банках-получателях за весь период сотрудничества; (2) провести ретроспективную проверку против актуальных санкционных списков SDN (OFAC), Annex XIV (ЕС) и OFSI (Великобритания); (3) при обнаружении нарушений — проконсультироваться с юристом по санкционному праву.

Особого внимания заслуживает ситуация, когда сервис-провайдер до смены политики открыто рекламировал платежи через промежуточные структуры в третьих странах (Центральная Азия, Армения, ОАЭ) как способ доставки средств российским подрядчикам в санкционные банки. Такая схема маршрутизации квалифицируется как обход санкций (circumvention) вне зависимости от того, какие именно банки формально фигурировали в цепочке. Осведомлённость клиента о подобной схеме является отягчающим обстоятельством при расследовании.

Работайте с контракторами по всему миру